top of page

财务智能评估指标📊

概述💬

财务智能评估指标，是一个评估系统，自动评估每一个上市企业的各项基本面能力值，财务健康度和状况。通过此系统，可以帮助投资者快速掌握企业基本面好坏，并根据企业财务评估结果来判断企业的类型。

​

所有评估内容是根据企业历史财务报告数据，利用演算法，结合超过30个财务指标所得出的评估结果。

​

此评估系统共包含5种等级（极差，差，中等，良好，优秀）

​完整介绍

评估系统的用途📑

  • 通过结合企业最新4个季报，计算并评估企业的各项财务能力表现，投资者将能够快速掌握该企业的基本面状况，和其财务表现。

  • 投资者将能够辨认具备了什么强项，弱点，机会和威胁。例：根据现在的经济状况，对于该企业而言，将会是一种机会还是威胁，投资者将能够通过此评估系统辨认。

  • 通过观察企业的评估值和财务表现能力，投资者能够辨认该企业的管理层能力。例：财务表现评估逐渐进步的企业，说明该企业的管理层具有能力去提升企业发展。

运用例子💡

  • 通常，当发现一间企业能够持续赚钱，但他的财务表现和其基本面却没有任何进步，说明该企业的管理层能力不足，管理效率不佳，不能够有效的利用其资源，比如用于再投资或发展现有生意，为公司带来更强的竞争力和价值。

  • 这时候需注意该企业是否具有任何假账嫌疑

好处👍🏻

  • 避免投资有假账嫌疑的企业。

  • 快速了解企业的基本面和其财务状况。

  • 快速掌握企业的管理层能力和资金流动，如企业赚钱，其资金流向内部还是外部。

可调节选项⚙️

以下为指标设定中所有可调节选项：

​

  • 图表内，你的桌面显示位置🔎

  • 字体大小和颜色💬

  • 双语切换：中文和英文🌐

  • 评估条形图颜色自定义📊

  • 开 / 关 财务审核助手🔖

  • 开 / 关 3年评估功能📖

  • 开 / 关 财务基本信息🧾

  • 每一个评估内容的完整解释都有包含在设定里面📑

评估系统的局限性⛔

  • 当初始开启指标，或更改设定时，需等待大约20秒的时间让系统计算评估结果

  • 此评估系统仅适用于非金融行业

  • 此评分系统均由企业历史财务报告的数据评分而成的成绩，并未加入任何关于外来因素所带来的影响的预测。

  • 外来因素：生意种类，经营分布，企业结构，竞争对手与同行，前景与展望，成本明细和天灾风险等等

  • 此评估系统所使用的数据均由TradingView提供，数据或有误差，还请用户关注各企业官方的财务报告为准。

评估系统所包含的财务指标列表🔍

01. Revenue - 总收入
02. Earnings before interest and tax - 息税前收益
03. Net Income - 净收入
04. Property, Plant, and Equipment - 物业，厂房及设备
05. Total Receivables -应收账款总额
06. Cash and short-term Investments - 现金和短期投资
07. Cash & Cash Quivalents - 现金和现金等价物
08. Total Liability - 负债总额
09. Working Capital - 营运资金
10. Total Debt - 总债务
11. Total Equity - 总股本
12. Retained Earnings - 留存收益
13. Total Asset -总资产
14. Cash From Operating Activities - 营业活动现金流
15. Income before extraordinary items - 特殊项目前的收入
16. Total depreciation and amortization - 折旧和摊销总额
17. Free Cash Flow - 自由现金流
18. Altman Z-score - 阿特曼Z-score模型
19. Cash to Debt Ratio - 现金债务总额比
20. Current Ratio - 流动比率

21. Debt to Assets Ratio - 资产负债率
22. Debt to Equity ratio - 负债权益比率
23. EBITDA Margin - 税息折旧及摊销前利润
24. Free Cash Flow Margin - 现金流比率
25. Grahams Number - 葛立恒数
26. Net Margin - 净值比率
27. Price Book Ratio - 市净率
28. Piotroski-F Score - 皮尔托斯基分数
29. Quick Ratio - 速动比率
30. Return on Assets - 资产收益率
31. Return on Equity - 股本回报率
32. Return on Invested Capital - 投入资本回报率
33. Float Shares Outstanding - 流通股
34. Total Common Shares Outstanding - 已发行普通股总数
35. Cash to Revenue - 净现金占比收入
36. Cash to Market Capital -净现金占比市值
37. Cash to Debt - 净现金占比负债

38. Receivable Turnover - 应收账款周转率

39. Quality of Earning - 收入质量

40. Market Capital - 市值

实习例子 📝

财报审核助手

3年财务表现评估追踪

8项财务评估指标

实际案例 - 做正常的投资决策📍

📈 如何根据评估系统，做对的交易决策，判定该投资还是跟着趋势投机。

​

用户应避免中长期投资一些财务表现评估差的上市企业，这类型的股票通常只适合投机或跟着趋势交易。
以下评估结果是用户须注意的：

​​

  • 综合表现评估是差或极差的

  • 收入质量是差或极差的

  • ​收账能力是差或极差的 （应收账款过高，企业收不到钱）

现实案例1（前）：收入增长，但是财务强度表现差的公司

现实案例1（后）：股价下降大约80%在两个月内

现实案例2（前）：收入增长，但是财务强度表现差的公司

现实案例2（后）：股价下降大约90%在一年内。

现实案例3（前）：财务实力优秀

现实案例3（后）：股价稳定成长

现实案例4：股价稳定成长

结论